次日，李靖与红拂女对弈，心中思虑，十局倒输了八局，心下慌乱，走到门前，只见门外有人在偷看，又到窗前，只见客店外杨府兵丁来回巡查，心下大乱。红拂女笑道：“堂堂七尺之躯，反而不如我这女儿家！”李靖听见了，满面躁红，不知所措。
红拂女对李靖说道：“你先出去吧！一会我喊你时再进来”。李靖便走出房门，片刻之后听见招呼再进时，只见里面一位公子哥，生的面容姣好，有十分的人才，心下喜道：“想不到还会这般打扮，若非事先知道，决然认不出”。
红拂女拿起包袱，对李靖说道：“走吧！”李靖问道：“去哪？”红拂女说道：“去桃花源怎么样？”李靖不解道：“只在陶渊明的传记上看到，可怎么找啊？”红拂女笑道：“难道我们就不能去别的地方，总之先离开长安再说”。说完二人结算店钱，纵马离开长安。
二人出城住进了灵石客店。那里有一张床，炉火正在煮肉，好像已经快熟了。红拂女长发有些凌乱，就把它垂了下来，用梳子梳理。而李靖则去洗刷马。忽然有一人，中等身材，赤髯如虬，坐着一匹驴子而来，他径直走向李靖的房间，把革囊投在炉子前面，取枕头卧在床上，看着张姓女子梳头，李靖十分气愤，不过仍低着头继续刷马。
红拂女观看这个客人很久，一手扶住自己的头发，一手晃了晃身子，暗示李靖不要冲动。她急忙把头梳理好，红拂女问那人道：“不知道这位壮士姓什么？”那卧在床上的客人说：“姓张”。张氏微笑说：“是本家，我也姓张，看来我应该是你的妹妹。”
红拂女又问：“张哥在家排行第几？”那人“嘿嘿”一笑，说：“第三，那你呢？”张氏说：“我最大。”于是那客人高兴极了，说道：“我今天遇到了一个好妹妹了！”红拂女对着门外喊道：“李郎！快来见过三哥！”李靖快步走了进来，以礼拜见。接着就坐在椅子上。
那客人问他：“你煮的是什么肉？”李靖说：“羊肉，大概已经熟了！”那客人大叫：“我饿了！”李靖就到外面买了些饼干，那人也不客气，抽起腰间的匕首，切肉和他们一起共食。吃完后，客人把剩下的肉切成碎块，拿到驴子面前给它吃。
客人说：“看李郎这一行，乃贫士也！跟别人有什么不同呢？”李靖说：“在下虽然贫穷，但有心志！他人问我，我不答，兄长问我，则不必隐瞒。不知兄长将要去何方？”客人叹了一口气，说：“我将在太原避一阵！对了，有酒吗？”李靖答道：“有！”于是他取酒一斗。
喝完一巡后，客人轻轻一笑，说：“我有一些下酒之物，李郎要和我同食吗？”李靖摇头，说：“不敢！”客人打开革囊，取出一个人头和心肝，把头入在囊中，用匕首切心肝，与李靖共食。客人脸色一变，说“此人乃天下最可恨之人，我找寻十年，今天才得到他的人头和心肝，总算了却一赃心愿了！”接着说道：“看你这个人，仪形器宇，乃真大夫也，你听过太原有奇人异士吗？”
李靖说：“我认识一人。我称他为真人。其余的呢，都是一般人而已！”客人急切地问道：“姓什么？”李靖说：“与我同姓。”客人又问：“年龄多少？”靖说：“年仅二十！”客人接着问：“现在他在做什么？”李靖说：“他乃城中太守之子”。客人说：“是吗？我必须与他见一面。你能帮我引见吗？”
李靖说：“我的朋友刘文静和他很熟，我去和他说一下。但兄长为何要见他呢？”客人微笑道：“望气数的人说太原在奇气，派我来探访，李郎，我们明日出发，不知何日可到太原？”李靖计算了一下，告诉了他，客人说：“明日尽快赶到，好了，明日天亮时，在汾阳桥等我。”说完，骑着驴儿离去了，走时象飞一般，一会儿功夫就不见了影踪。
李靖与红拂女又惊又喜，过了很久，红拂女说：“侠士不骗人。看他这般，料想应该就是传言中的虬髯客！”第二天，他们赶快到了太原。好在运气好，二人很快就找到刘文静。李靖对刘文静说：“有个善相的人想见你家主人，请接待。”刘文静看到虬髯客后，暗暗称奇！一听说有善相的人，就令使者去请主人来见。
使者请来主人，稍后主人来见，见到众人，热情招呼说道：“在下李世民，不知这位阁下怎么称呼？”虬髯客说：“人送称呼为虬髯客”，几人就坐后，那虬髯客坐在末位，看到李世民很高兴。喝完几杯后，对李靖说：“此人真乃人中之龙也！”
李世民问虬髯客：“不知阁下找在下何事？”虬髯客说道：“人皆传言李渊大人的二公子与众不同，今日一见，果然名不虚传！”李世民说道：“阁下谬赞，我也只不过是做到了本分而已”。
虬髯客笑说：“二公子不必过谦，我名人不说暗话，自古道：‘时势造英雄’，阁下气度不凡，心怀仁义，将来定然有一番大作为。我虬髯客虽有心安定天下，争奈只能有项羽之勇，张良之谋，未能有刘邦之才，纵能横刀立马，亦只能得诸侯之地。今日能得一见二公子，此生再无遗憾，就此告辞！”说完起身而行。
临别时，虬髯客对李靖和红拂女说：“现在我已经把事情了解得差不多了，不过我必须与一道兄见面。李郎应与妹妹回到京城，某日下午时，在京城马行车酒楼寻访我。楼下有这只驴儿和一只瘦驴。就是说明我与道兄都在上面。那时你们再去。”说完，便转身而去。李靖和红拂女答应了他。
到了那一天，他们来到京城马行车酒楼，果然看到了两只驴子，就整理好衣服上楼，只见那客人与一个道士正在对饮，他们见到李靖二人后十分惊喜，召他们过来一起喝酒。十数巡过后，客人对李靖说：“楼下的柜子内，有几十万两银子，你可找一个隐蔽之处藏起来，某日再来扬州某坊小宅与我相会。”
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